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智选基金申购/赎回

什么是T日:

指用户透过uSMART盈立证券进行基金交易的有效申请工作日,在规定截止时间内受理用户买入、赎回基金的工作日。基金的T日及截止时间各有不同。

若某基金设定T日12:00为申购/ 赎回截止时间,则上一工作日 (T-1日)12:01到下个工作日(T日) 12:00为T日(注:周末和法定节假日不算工作日, 详情请参考基金说明书)。用户若在当日12:00或之前买入/赎回该基金,则视为T日申请订单;12点后申购/赎回则视为下一个交易日(T+1日) 申请订单。

申购流程

  1. 申购:用户从智选基金中点击查看基金详情,在基金详情页面提供申购按钮,填写基金申购金额。
    • 首次申购当用户是首次申购时,需要阅读《基金销售服务协议书》并签名同意开通基金权限,然后完成风险测评,得到自己的测评结果后若符合当前申购基金要求可以继续进行申购;若不符合要求,盈立证券载有相关风险提示,用户自行评估投资风险后才进行申购;
    • 非首次申购:用户确保对应的证券账户中有足够余额后,可以在盈立智投APP中选择符合用户需求的基金进行申购。
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  1. 追加:当用户已经持仓基金时,进入基金详情页面可以进行追加操作。
  2. 时间:通常情况下,用户在交易日(T日) 进行申购,会在当日内进行交易申请的确认,T+n日份额到达用户基金账户,不同基金的申购截止时间和n日会有差异,详见基金详情 — 交易规则页面为准。                                                                                                                                                    

赎回流程

  1. 赎回:用户可在基金详情页面进行赎回操作,填写赎回申请的份额;
  2. 赎回时间:通常情况下,用户在交易日 (T日) 进行赎回申请,当日进行赎回申请的确认,基金结算日T+n日 (指自T日起第n个工作日(不包括T日)) 把赎回金额存入用户的证券账户;不同基金的赎回截止及结算 n日) 时间各有不同,详见基金详情 — 交易规则页面为准。                                                                                                                                                        

交易状态:

    • 确认中:您提交的订单正在等待交易申请的确认,将会在这笔订单归属的交易日 (T日) 进行处理确认;在T日截单时间之前,您可以对该笔订单进行撤销操作;
    • 交易取消:您手动撤销了订单;
    • 交易中:您的订单已经提交到基金公司,等待交易完成后,就可以查看对应的金额/份额,该状态下,您的订单无法被撤销;
    • 交易成功:您的订单已经交易完成,可以在APP中查看到对应的持仓份额/赎回金额;
    • 交易失败:您的订单由于出现异常被盈立活在基金公司取消;(盈立对此保留解释权利)

资金流向

用户入金到其港币/美元股票账户,然后在智选基金中挑选自己对应币种的基金即可进行申购。基金总资产与股票资产合并,但是基金与股票持仓明细分别显示。

用户赎回基金后,资金回到对应币种的股票账户中(可取资金)。

收益计算

    • 收益:每日的收益=该基金已认申购的持仓份额*(T日的基金资产净值 - T-1日的基金资产净值);
    • 七日收益=近7个自然日的收益累加;
    • 持仓收益=用户开始持仓基金至最新净值更新当日的总收益金额。