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申购/赎回时间说明

举例解释:

例如A基金截单时间为T日12点,那么用户在12点前的申请订单将会在T日提交到基金公司,并且会以T日的基金资产净值计算申购份额(申购份额= 净申购金额/T日基金资产净值,每支基金计算及保留小数位不同);

基金的结算日为T+n日(指自T日起第n个工作日(不包括T日)), 完成基金交收流程之后,查看到用户的申购份额和收益(从T日开始计算);

赎回流程和申购流程基本相似,当用户在T日截单时间前提交的赎回订单会以T日的基金资产净值计算赎回金额(赎回金额= 卖出份额 * T日资产净值);

所得金额会在结算日T+n日后存入用户的证券账户;

为什么在我们平台够买的基金需要这么久(T+n)才能查看到份额、收益呢?这个是由于基金所投资的海外市场交易规则不同导致的;如A股市场发型的公募基金的n通常为2个交易日;但是我们平台所销售的海外基金主要是投资于海外市场,n通常为3-5个交易日不等;

关于收益:

用申购或赎回的基金都会按照T日的资产净值计算确认申购份额或赎回金额,结算日T+n日后查看收益和份额;赎回也是同样的,所以交收时间并不会影响到用户应得的收益,只是需要一些的时间去交收相关的资金/份额。