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申購/贖回時間說明

舉例解釋:
例如A基金截單時間為T日12點,那麼用戶在12點前的申請訂單將會在T日提交到基金公司,並且會以T日的基金資產淨值計算申購份額(申購份額= 淨申購金額/T日基金資產淨值,每支基金計算及保留小數位不同);

基金的結算日為T+n日(指自T日起第n個工作日(不包括T日)), 完成基金交收流程之後,查看到用戶的申購份額和收益(從T日開始計算) ;

贖回流程和申購流程基本相似,當用戶在T日截單時間前提交的贖回訂單會以T日的基金資產淨值計算贖回金額(贖回金額= 賣出份額 * T日資產淨值);

所得金額會在結算日T+n日後存入用戶的證券賬戶;

為什麼在我們平台夠買的基金需要這麼久(T+n)才能查看到份額、收益呢?這個是由於基金所投資的海外市場交易規則不同導致的;如A股市場髮型的公募基金的n通常為2個交易日;但是我們平台所銷售的海外基金主要是投資於海外市場,n通常為3-5個交易日不等;

關於收益:
用申購或贖回的基金都會按照T日的資產淨值計算確認申購份額或贖回金額,結算日T+n日後查看收益和份額;贖回也是同樣的,所以交收時間並不會影響到用戶應得的收益,只是需要一些的時間去交收相關的資金/份額。